Was wird Crypto in den institutionellen Bereich rücken?


Facebook hat kürzlich mit der Ankündigung von Libra seinen Einstieg in die Welt der institutionellen Blockchain und Kryptowährung geschafft. Es hat so viel Aufmerksamkeit auf sich gezogen, dass die Gesetzgeber in den USA Anhörungen abhalten, um das Projekt zu überprüfen. Walmart flirtet seit Jahren mit Krypto und Blockchain. Zum Zeitpunkt des Schreibens wickelt die Top-Krypto-Börse ein Volumen von rund 50 Milliarden US-Dollar ab, und Bitcoin (BTC) hält rund 8.000 US-Dollar.

Dies ist eindeutig ein neues „Mainstreaming“ von Krypto für die Massen, aber eine wachsende Anzahl von Großbanken, Hedgefonds und Family Offices greifen auch auf digitale Assets zurück, um ihre traditionellen Anlageportfolios aufzubauen.

Akademische Stiftungen – darunter die Harvard Management Company (die größte der Welt), die University of Michigan, das MIT und andere – diversifizieren ihre Bestände mit Kryptowährung. Im Februar startete JPMorgan Chase seine eigene JPM-Münze. Während sich das Token in der Prototypenphase befindet und ausschließlich mit institutionellen JPMorgan-Anlagekunden getestet wird, ist es die erste US-Bank, die eine digitale Version der Fiat-Währung erstellt.

Laut einer Fidelity-Umfrage im Mai haben 47% der institutionellen Anleger eine „überwältigend positive“ Meinung zu digitalen Assets. Das Unternehmen befragte Hunderte von institutionellen Anlegern, darunter Renten, Hedgefonds und Stiftungen. Die Fidelity-Studie hat gezeigt, dass "institutionelle Anleger in digitalen Assets Anklang finden und viele in den nächsten fünf Jahren mehr in digitale Assets investieren wollen", aber institutionelle Investitionen in Kryptowährung können schwierig sein – insbesondere in Bezug auf Sicherheit.

Die ordnungsgemäße Aufbewahrung digitaler Vermögenswerte ist nicht so einfach wie das Einschließen von Gold- oder Papiergeld in einen Banktresor. Da Kryptowährungen wie Bitcoin und Ether (ETH) vollständig digital in einer Blockchain existieren und von Natur aus in einer dezentralen Umgebung verwaltet werden, sind sie ein verlockendes Ziel für Hacker. Darüber hinaus sind Institutionen, die sich in so großem Umfang mit öffentlichen und privaten Schlüsseln (dazu später mehr) befassen, nicht einfach. Die sichere Speicherung großer digitaler Vermögenswerte ist komplex, und Institute benötigen sichere, umfassende und integrierte Speicherlösungen.

Branchenberichte haben gezeigt, dass im Jahr 2018 Kryptowährung im Wert von rund 1,7 Milliarden US-Dollar gestohlen wurde. Die Bedrohungslandschaft für Investoren ähnelt der für Sicherheitsexperten in allen Technologiebereichen und wird sich erst mit dem Wachstum der Branche ausweiten. Von Social Engineering über traditionelle Cyberattack-Methoden wie Site Clones, Phishing und SMS-Hacks bis hin zu grundlegenden Hardware-Manipulationen gibt es viele Einstiegspunkte in diese neue Dimension.

Eine strenge Sicherheit ist für jeden, der mit digitalen Assets zu tun hat, von entscheidender Bedeutung, unabhängig davon, ob Sie Altcoins kaufen oder ob Sie ein Investor sind, der das Vermögen in Bitcoin überwacht. In der Welt der Kryptowährungen gibt es verschiedene Möglichkeiten, Ihre Bestände zu speichern, aber im Allgemeinen handelt es sich bei allen um Brieftaschen. Grundsätzlich ist eine Krypto-Brieftasche ein Gerät, auf dem Ihre privaten Schlüssel gespeichert sind. Ihre privaten Schlüssel sind wichtige Informationen, mit denen Sie die Ausgabe und den Verkauf von Krypto in der Blockchain autorisieren können. Die Brieftaschen, in denen Sie sie aufbewahren, können physische Geräte, Software- oder lösungsbasiert oder einfach die Online-Börse sein, bei der Sie Ihre Währung gekauft haben.

Von diesen Geldbörsen gibt es zwei Formen: heiß und kalt. Der Unterschied zwischen diesen beiden ist, dass heiße Geldbörsen mit dem Internet verbunden sind, kalte Geldbörsen jedoch nicht. Wenn Sie Ihre Krypto im Austausch lassen, ist dies ein Beispiel für die Speicherung von Hot Wallets. Kalte Brieftaschen gelten natürlich als sicherer als heiße Brieftaschen, da sie nur wenig (oder gar keine) Zeit mit dem Internet verbringen.

Hardware-Geldbörsen der kalten Sorte gelten im Allgemeinen als die beste und sicherste Option zum Speichern von Kryptowährung. Diese sind normalerweise im USB-Format und können vorübergehend "heiß" sein, da sie mit dem Internet verbunden werden können, um einen Krypto-Austausch zu ermöglichen. Sie bleiben jedoch in erster Linie offline und nicht verbunden, da die Assets vollständig isoliert und für Hacker unzugänglich sind.

Während USB-basierte Hardware-Portemonnaies zweifellos die beste Möglichkeit für Personen sind, die Kryptowährung besitzen, um ihre Investitionen zu schützen, sind sie für Unternehmen, die Krypto im Wert von mehreren Millionen US-Dollar verarbeiten, praktisch nicht rentabel. In den frühen Stadien des institutionellen Investierens würden sich Vermögensverwalter massiven Wohlstands auf Hardware-Portemonnaies sichern, ohne eine bequeme und effiziente Möglichkeit zu haben, eine sinnvolle Aufgabentrennung zu implementieren. Die Finanzbranche benötigt Custody-Lösungen, die in ihrem Ansatz ganzheitlicher sind, Hot- und Cold-Ansätze kombinieren und sowohl Hardware- als auch Softwarelösungen umfassen.

Die sicherste Methode zum Verwalten von Krypto-Assets ist eine durchgängige Governance-Infrastruktur mit mehreren Berechtigungen. Die sichere Speicherung großer digitaler Vermögenswerte ist komplex, und Börsen und Institutionen benötigen sichere, umfassende und integrierte Lösungen. Ein effektiver Ansatz basiert auf einem System der Selbstverwaltung mit mehreren Autorisierungen und bietet Finanzinstituten Sicherheit, Kontrolle und Ausführungsgeschwindigkeit. Ein zuverlässiges Governance-Framework bietet sofortigen Zugriff auf Gelder, ohne die Sicherheit zu beeinträchtigen, unabhängig davon, ob sich die Daten im Ruhezustand befinden oder unterwegs sind.

Effektive Verwahrungslösungen für Kryptowährungen sollten sicherstellen, dass es innerhalb einer Organisation keine einzelnen Fehlerquellen gibt. Denken Sie an den QuadrigaCX-Fall, in dem 163 Millionen US-Dollar verschwunden sind. Während sich dies nun zu einer extremen Betrugssache und einem schlechten Schauspieler entwickelt, hat es in einem enormen Ausmaß die Gefahr aufgezeigt, einzelnen Misserfolgspunkten zu vertrauen.

Damit die Kryptowährungsbranche wirklich ausgereift ist, müssen sich institutionelle Anleger engagieren. Börsen, Broker, Vermögensverwalter, Over-the-Count-Händler, Depotbanken und andere müssen Kontrollen auf institutioneller Ebene für alle Transaktionen durchsetzen. Nur so kann eine neue Ära der Stabilität und des Vertrauens in diese neue Ära des Digital Asset Managements eingeleitet werden.

Die hier geäußerten Ansichten, Gedanken und Meinungen sind die alleinigen Ansichten und Meinungen des Autors und spiegeln nicht notwendigerweise die Ansichten und Meinungen von Cointelegraph wider.

Demetrios Skalkotos ist der globale Leiter von Ledger Vault. Skalkotos verfügt über mehr als 15 Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche und führt Ledger in die neue Sphäre der institutionellen Investitionen in digitale Vermögenswerte und in die neuen Sicherheitsmethoden ein, die diese vorantreiben. Ledger, das weltweit führende Kryptowährungs-Sicherheitsunternehmen, hat mehr als 1,6 Millionen Hawadware-Brieftaschen verkauft, um die Vermögenswerte der Anleger zu sichern. Ledger nutzt dieselbe Technologie für die Erstellung von Vault und kümmert sich um die Kryptosicherheit für institutionelle Anleger, skaliert für Lösungen auf Unternehmensebene.

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